為貫徹落實“金融為民”理念，優化投資者服務，中國證監會發布《關于簡化辦理已故投資者小額遺產繼承程序的通知》（證監辦發〔2025〕89號），簡化已故投資者小額遺產繼承程序，降低繼承人辦理相關業務的成本與難度。以下將為您介紹本公司最新的小額遺產繼承的適用情形及辦理流程：
一、適用范圍與條件
1. 已故投資者和申請人均應為境內自然人，且申請人為已故投資者的法定繼承人（配偶、子女、父母），或者公證遺囑指定的繼承人、受遺贈人。
2. 已故投資者在本公司開立的賬戶項下的全部凈資產（包括但不限于證券、資金，公募基金等資管產品）≤5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結利息）。
以申請當日查詢結果為準，超過該標準的需按普通繼承程序辦理（如公證或訴訟）。
3. 已故投資者賬戶不存在因司法凍結等原因受到限制的、繼承人之間對已故投資者遺產分配不存在任何糾紛，或其他風險事項的。
二、申請材料
申請人需提交以下材料（無需公證或法院文書）：
(1) 已故投資者死亡證明（如死亡醫學證明、派出所注銷戶口證明、居（村）委會出具的證明等）；
(2) 繼承人身份證明：
第一順位繼承人：戶口簿、結婚證、出生證等親屬關系證明；
遺囑繼承人：公證遺囑；
(3) 申請人有效身份證件（如居民身份證）；
(4) 申請人親筆簽名的承諾書（參考模板見下文）。
三、辦理流程
(1) 現場辦理：可前往本公司任一線下營業部申請。
(2) 資產處理方式：優先采取交易方式賣出證券資產
a. 可重置交易密碼，由申請人賣出證券或贖回基金；
b. 可臨柜簽署《東方財富證券柜臺委托申請表》，由本公司操作賣出證券或贖回基金；
c. 因證券停牌、金融產品未到期等客觀原因無法賣出的、無法贖回的，申請人可申請辦理證券非交易過戶。
(3) 賬戶注銷：業務辦理完成后，已故投資者資金賬戶、證券賬戶、產品賬戶均無余額/份額的，本公司將注銷相關賬戶。
四、其他注意事項
1. 一般情形繼承非交易過戶
已故投資者在本公司開立的賬戶項下的全部凈資產（包括但不限于證券、資金，公募基金等資管產品）超過5萬元人民幣（或等值外幣，不含未結利息），適用于一般情形繼承非交易過戶業務，需提供資產權屬證明材料（如公證書、法律文書等），具體辦理方式可咨詢本公司客服熱線95357，或本公司任一線下營業部。
2. 小額遺產繼承不適用于涉及境外個人的遺產繼承事項
境外個人包括持港澳居民往來內地通行證、臺灣居民往來大陸通行證、港澳臺居民居住證、港澳臺居民身份證或其他有效旅行證件的港澳臺同胞，持外籍護照或外國人永久居留證的外國公民，以及持中國護照及境外永久居留證件的定居國外的中國公民。
3. 申請人責任
存在多個第一順位繼承人，或公證遺囑指定了多個繼承人、受遺贈人的，應當為首位申請且符合條件的繼承人或受遺贈人辦理。多個符合條件的繼承人或受遺贈人同時申請的，應當協商指定一人為申請人。
申請人應當與其他繼承人自行協商完成小額遺產分割，不得因該繼承事項再次申請辦理非交易過戶。
申請人如果隱瞞真實情況，通過提交虛假材料、作出虛假承諾等方式冒領遺產，涉嫌犯罪的，本公司有權將相關線索移交司法機關。
